신한금융투자, DB·DC형 퇴직연금 수익률 'Top3'

[아시아경제 박미주 기자]신한금융투자가 올해 상반기 퇴직연금 확정급여(DB)형, 확정기여(DC)형 누적 수익률 모두 증권업계 '톱(TOP)3'에 올랐다고 29일 밝혔다.

금융감독원이 공시한 퇴직연금 사업자들의 2015년 상반기(1~6월) 누적 수익률을 살펴보면, 신한금융투자의 DC형(원리금 비보장) 수익률은 4.85%(연 9.7%), DB형(원리금보장) 수익률은 1.53%(연 3.06%)를 기록했다. 적립금 300억원 이상 증권사 중 유일하게 DC형·DB형 모두 TOP3에 올랐다.

신한금융투자는 2008년부터 2014년말 누적 수익률(원리금, 비원리금 가중평균)도 TOP3를 기록한 바 있다. 7년간 DC형 수익률은 36.85%, DB형은 36.00%를 기록했다.

신한금융투자는 이번 퇴직연금 위험자산 투자 확대 시행에 앞서 주식형, 해외형 상품의 라인업을 강화해 주식형 펀드 33개 등 총 113개 상품을 갖췄다.

신한금융투자는 우수한 퇴직연금 수익률 비결을 ▲믿음직한 사후관리 서비스 ▲적극적인 리밸런싱(자산비중 재조정) ▲분산투자를 통한 변동성 축소와 높은 안정성 ▲고객 성향에 맞는 포트폴리오 선정과 적극적인 안내 등 네 가지로 꼽았다.

신한금융투자는 모든 고객(DC형)에게 분기마다 전화를 걸어 수익률, 잔고현황 등을 알리는 콜(retention call) 서비스를 제공한다. 또 정기적인 펀드케어시스템(Fund care system)으로 고객이 보유한 펀드를 분석하고, 성과가 저조한 펀드를 솎아 낸다. 이를 바탕으로 가입자에게 보유자산을 리밸런싱 할 수 있도록 안내한다. 여기에 자체 개발한 성과분석 프로그램인 펀드스코어링 시스템(Fund scoring system)을 기반으로 펀드를 평가하고, 매월 리서치센터와 상품제조부서로 구성된 ‘상품전략위원회’를 통해 전사적인 상품전략방향을 결정해 추천상품과 포트폴리오를 선정에 반영한다. 엄선된 포트폴리오는 고객에게 직접 안내된다.

이동근 신한금융투자 연금기획부장은 "올해 7월부터 퇴직연금의 주식 등 위험자산 투자 한도가 70%로 확대됨에 따라 안정적 수익과 다양한 포트폴리오를 구축한 퇴직연금사업자를 선택하는 것이 더욱 더 중요해졌다"며 "신한금융투자의 강점인 안정적 수익과 사후관리 서비스를 통해 고객들이 믿고 선택하는 퇴직연금사업자로 자리매김 하겠다"고 강조했다.

박미주 기자 beyond@asiae.co.kr