삼성證, 시황따라 전략바꾸는 적립식펀드 출시

[아시아경제 전필수 기자]삼성증권이 19일 시황에 따라 매달 적립되는 주식투자 비중을 자동으로 조절해 주고, 기간별 목표수익률에 도달하면 투자자산을 국공채 등 안전자산으로 전환하는 '삼성 스마트플랜 펀드 1호'를 출시했다.

이 상품은 매월 일정한 소액을 투자하는 기존 적립식 펀드와 달리, 먼저 목돈을 맡기면 대부분을 국고채 등 우량 채권에 투자하고, 매월 자산 총액의일정 부분을 KOSPI200관련 ETF(상장지수펀드)에 적립식으로 투자하게 된다.

KOSPI200 ETF 투자 비중은 매월 자산총액의 2.5%를 기본으로 하고, 전달 KOSPI200 지수가 하락하면 해당 월의 신규 ETF투자 비중을 10%까지 늘리고 지수가 상승하면 0.5%까지 줄이는 전략을 사용한다.

1년 이내 10%, 2년 이내 20%, 3년 이내 30% 목표 수익률에 도달하면 즉시 주식자산을 매도하고 국공채등 안전자산에 투자한다. 만일 3년 이내에 전환 조건을 달성하지 못하면 투자 기간을 1년 연장해 누적수익률 30%도달 시 채권형으로 전환된다.

펀드의 운용은 삼성자산운용이 맡으며, 1호 펀드는 19~23일까지 판매된다. 납입금액의 1%를 선취 판매수수료로 부과하며 총 보수는 채권형 전환 완료일 전일 까지는 연 1.33%, 이후에는 연 0.87%를 받는다. 환매 수수료는 전환 완료일 전일까지는
90일 미만 환매시 이익금의 70%가 징구된다.

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