하나금융투자 일임형 ISA, ‘하나 ISA랩’ 출시

[아시아경제 최서연 기자] 하나금융투자는 일임형 ISA ‘하나 ISA랩’을 선보인다고 5일 밝혔다.

하나 ISA랩은 총 4개의 MP(Model Portfolio)를 제시한다. 하나금융투자의 MP는 먼저 투자자의 위험 성향에 따라 2개 유형(적극투자형, 위험중립형)으로 나뉘고 투자 성향에 따라 2개의 style(A style, B style)로 나뉜다.

A style은 펀드 위주의 투자 성향에 맞췄고, B style은 상장지수펀드(ETF) 위주의 투자 성향에 맞췄다. 특히 B style은 증권사, 은행 통틀어 일임형 ISA에서는 보기 드문 ETF 전용 MP이기 때문에 ETF 투자에 관심을 가졌던 투자자들이 더 쉽고 폭넓게 ETF를 접할 수 있게 됐다. 따라서 하나금융투자는 하나 ISA랩을 통해 적극투자형 A style, 적극투자형 B style, 위험중립형 A style, 위험중립형 B style 총 4개의 MP를 투자자들에게 제공할 예정이다.

투자 유형별 특징으로는 A style은 펀드 위주로 투자하기 때문에 다양한 투자 Pool(펀드 유형)이 존재하고, B style은 ETF 위주로 투자하기 때문에 시장에 빠르게 대응할 수 있다.

하나 ISA랩은 투자자산에 대해 동일자산군 50% 이하, 동일종목 30% 이하만 투자할 수 있도록 자산분산에 대한 규정을 갖추고 있어서 보다 체계적으로 위험관리를 할 수 있다. 또한 하나금융투자의 리서치센터와 상품 관련 부서의 자산운용전문가들로 구성된 ‘포트폴리오전략위원회’를 통해 고객의 투자성향과 시장상황을 종합적으로 반영한 포트폴리오를 구성한다.

정윤식 하나금융투자 고객자산운용본부장은 “하나 ISA랩은 수준 높은 리서치센터의 자산배분전략과 전문가들로 구성된 IPS(투자상품서비스)본부의 추천상품을 바탕으로 엄선해 모델포트폴리오를 제시했다”며 “시장상황별로 최적화된 자산배분을 통해 고객재산형성에 장기적으로 기여할 있는 상품이다”라고 말했다.

한편, 하나금융투자는 ISA가입 고객 대상으로 이벤트를 진행하고 있다. ISA 가입 선착순 3000명을 대상으로 하나머니 5000머니를 지급하는 이벤트와 함께 추천펀드 가입 고객에게 1만머니를 제공하는 이벤트를 동시에 진행 중이다. 하나머니는 하나멤버스에 가입한 고객이면 누구나 현금처럼 ATM기에서 바로 출금하거나 OK캐쉬백, 신세계포인트 등 각종 포인트로 바꿀 수 있다.

하나 ISA랩 보수는 A style의 경우 기본보수 연0.1%(분기별 수취)에 편입되는 상품에 따라 별도 보수가 발생하며, B style은 기본보수 연1.0%(분기별 수취)다. 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 달라질 수 있으며, 중도해지 등의 경우 세제상 불이익을 받을 수 있다. 최소 가입금액은 10만원이며 자유롭게 추가입금 가능하다.