강남 큰손들의 '스마트' 투자, 어떻게 하는거야?

강남부자들 '치고빠지기' 투자로 '짭짤한' 재미

요즘 강남부자들 투자패턴 '치고빠지기'

[아시아경제 이초희 기자]#강남 모 증권사 VIP로 통하는 가정주부 최모씨(45세)는 최근 주가연계증권(ELS)에 투자해 3%의 수익을 올리는 등 짭짤한 재미를 봤다. 요즘처럼 투자할 곳이 없는 때 3%는 큰 수익이다. 그는 3일 삼성생명 공모주에도 2억원을 투자했다. 안정적인 성향이 강한 그이지만 수익을 내기 위해 재빠르게 틈새상품에 눈을 돌렸다.

#억대 자산가 김모씨(58세)는 얼마전 강남의 모 증권사 WM센터에 방문해 수익률이 부진한 펀드를 과감히 환매하고 원자재 관련 펀드로 재투자했다. 마땅한 투자처가 없자 수익률이 부진한 펀드에서 자금을 빼 새로 설정된 펀드로 가는 펀드 리밸런싱(Rebalancing)을 택한 것. 그는 현재 4%정도 수익률을 기록하고 있다.

예탁 자산 10억원 이상의 강남 자산가들의 투자행태가 크게 바뀌고 있다. 안정적인 성향이 강하고 세금이 민감한 자산가들이 일명 '치고 빠지는' 스마트투자 방식으로 급선회하고 있는 것. 한꺼번에 만족할 만한 금융투자 수익을 얻지 못하는 상황이 되자 조금이라도 돈이 된다는 상품에 발빠르게 투자하는 신속함을 보여주고 있다.

자산가들의 경우 세금문제에 민감하기 때문에 원금을 지키면서 세금을 안내는 방식을 선호하고 있다. 요즘엔 4%대의 확정금리를 제시하는 보험상품에 투자하기도 한다.

이들은 특히 금융기관 포트폴리오를 조정해 은행과 보험, 증권사에 철저히 분산 투자하는 투자원칙을 철저히 지키고 있다. 금융기관에 자금을 맡길 때도 두 세군데를 설정해 나눠 투자하고 있고, 각 금융기관에서 받는 정보를 종합해 최대한 객관적인 판단 하에 투자를 결정하는 치밀함을 보여주고 있다.

강남 자산가들은 그 동안 은행예금 및 직접투자, 부동산 등 확실한 투자처에만 돈을 묻었다. 글로벌 금융위기때는 포트폴리오 내 펀드와 주식 비중을 25% 이하로 줄였고 채권의 편입 비중을 높였다가 지난해 주식시장이 활황기를 맞자 직접투자 비중을 60%까지 늘렸었다. 하지만 어느정도 시장이 고점이라는 인식에 올 들어 직접투자 비중도 크게 줄였다.

요즘 강남 큰손들이 관심을 두고 있는 것은 파생상품. 주가연계증권(ELS), 주가연계펀드(ELF), 주가연계예금(ELD), 공모주, 펀드 리밸런싱 등에 투자해 조금의 수익을 거두면 바로 돈을 빼는 식이다.

김창수 하나은행 아시아선수촌 골드클럽 팀장은 "최근 강남 자산가들이 MMF에 자금을 넣고 기다리면서 원금을 보존하고 추가수익을 낼 수 있는 틈새상품에 들어갔다 바로 파는 형태를 보여주고 있다"며 "최근 공모주 및 ELS, ELF등에 대한 문의가 부쩍 늘었다"고 설명했다.

정미희 신한은행 강남PB센터 팀장은 "자산가들의 경우 자금유동성이 많다보니 공모주 청약에도 관심이 많다"며 "3일 삼성생명 공모주 청약 첫날에도 경쟁률과 상관없이 투자하려는 자산가들의 문의가 많았다"고 말했다.

최철식 미래에셋증권 WM센터 부장은 "자산가들의 경우 세금문제에 민감하기 때문에원금을 지키면서 세금을 안내는 방식을 선호한다"며 "요즘엔 4%대의 확정금리를 제시하는 보험상품에도 투자문의가 많이 늘었다"고 설명했다.

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이초희 기자 cho77love@