금융사 해외 부동산 대체투자 56조원…"손실 영향은 제한적"

국내 금융사들의 해외 부동산 대체투자 규모가 56조원에 육박하는 것으로 나타났다. 해외 부동산 시장이 위축되면서 손실 우려가 제기되자, 금융감독원은 금융시스템에 미칠 영향은 제한적이라는 입장을 밝혔다.

금융감독원이 10일 공개한 '올해 6월말 기준 금융회사 해외 부동산 대체투자 현황'에 따르면 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 55조8000억원으로 지난해 대비 2조원이 늘었으며, 금융권 총자산(6762조5000억원)의 0.8% 수준이다.

업권별로 살펴보면 보험이 31조7000억원, 은행이 9조8000억원, 증권이 8조3000억원, 상호금융권이 3조7000억원, 여전업권이 2조1000억원, 저축은행업권이 1000억원 순이다.

지역별로는 북미(35조8000억원)가 가장 많고, 유럽(11조원), 아시아(4조2000억원), 기타 및 복수지역이 4조9000억원 수준이다.

해외 대체투자는 내년까지 14조1000억원의 만기가 도래하고 2030년까지는 43조8000억원의 만기가 도래한다.

국내 금융사들이 투자한 해외부동산 자산 중 1조3000억원이 부실화 될 가능성이 있는 것으로 나타났다. 금감원은 금융사가 투자한 단일 사업장(부동산)의 35조9000억원 중 1조3300억원(3.7%)에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다고 설명했다.

다만 EOD가 발생한 사업장의 경우에도 장기 임대계약 등 수익성 유지시 대출 조건조정, 만기연장, 재구조화 등을 통한 사업정상화가 가능하며 자산 매각 등 발생시 전액 또는 일부 투자금을 회수가 가능하다고 설명했다.

6월 말 기준 해외 부동산 대체투자 자산 중 유가증권 45조7000억원의 누적 평가손익은 -2.36%로 집계됐다.

금감원 측은 "선진국의 재택근무 정착, 고금리 지속 등에 따른 해외 부동산시장 장기화시 금융회사의 손실 확대 가능성이 있다"면서도 "국내 금융사가 해외 부동산에 투자한 규모는 총자산 대비 1% 미만으로 규모가 크지 않고, 손실흡수 능력 감안시 해외 부동산 대체투자 손실이 금융시스템에 미치는 영향은 제한적"이라고 설명했다.

특히 금감원은 내년말까지 만기가 도래하는 14조1000억원의 경우 해외 부동산 가격이 급등한 2019년 이전 투자액이 10조9000억원으로 77.3%를 차지하고 있어 상대적으로 가격 하락 위험이 낮은 수준이라고 덧붙였다. 금감원은 금융사의 손실 및 부실 자산 발생시 보고체계를 마련하는 한편 관심회사를 선정해 신규투자 및 손실 자산 현황을 밀착관리한다는 방침이다.

서울 여의도 금융감독원. 사진=강진형 기자aymsdream@

부애리 기자 aeri345@asiae.co.kr