[은퇴금융대전]농협은행, 100세 시대 'NH All100플랜' 돌풍

'NH All100플랜' 브랜드 선포..두 달 만에 27만좌·8000억원 돌파
1000만 시니어 기반..고객 끌어 모아

[아시아경제 서지명 기자] NH농협은행이 급격한 고령화에 발맞춘 은퇴 금융대전에 맞대응하기 위해 조직의 추진역량을 결집하고 전문적 브랜드를 기반으로 한 은퇴설계 통합서비스를 구축, 빠른 속도로 시장에 자리잡고 있다.

다른 은행에 비해 다소 출발은 늦었지만 전국 방방곡곡에 위치한 지점과 타행 대비 월등히 많은 고령층을 기반으로 한 농협만의 역량을 바탕으로 고객을 끌어모으고 있다.

지난 7월 'NH All100플랜' 브랜드 선포 이후 두 달여 만에 27만좌, 가입금액 8000억원을 돌파하며 돌풍을 일으키고 있다.

◇ NH All100플랜 선포..101개소 특화점포 개설

농협은행은 지난 7월 '100세 시대를 위한 100% 맞춤설계와 완벽한 고객만족'을 의미하는 은퇴설계 대표브랜드 'NH All100플랜'을 선포했다. '내 삶의 힘, 100세 시대 은퇴파트너'를 슬로건으로 내세워 고객의 모든 것(All)을 준비하는 브랜드로 육성할 계획이다.

농협은 은퇴설계 마케팅을 강화하기 위해 전국 101개소에 특화지점인 'ALL100플랜 라운지'를 개설하고, 은퇴설계전문가를 양성했다.

'ALL100플랜 라운지'는 은퇴설계 전문가인 'NH ALL100플래너'가 종합적인 은퇴상담과 설계로 고객별 맞춤형 은퇴솔루션을 제공하는 특화점포다. 'NH All100 플래너'는 은퇴설계 비즈니스를 위한 자산관리 전문가로 총 136명이 양성됐다. 선발된 은퇴설계 핵심인력들은 단계별 전문교육 프로세스를 수료했으며, 전원이 금융연수원 주관 '은퇴설계전문가-Master' 자격증을 취득했다. 농협은 이들 핵심인력을 전국 주요 도시 거점점포에 배치해 종합적인 은퇴·노후설계 프로그램을 운영할 예정이다.

◇ NH All100 플랜 전용패키지 상품 5종 출시

(사진=NH농협은행)

농협은행은 은퇴설계를 위한 'NH All100플랜' 전용패키지 상품 5종(통장, 예금, 적금, 연금대출 및 중장년 고객을 위한 신용카드)을 출시했다.

은퇴고객을 위한 전용상품인 'NH All100플랜' 패키지는 종합적인 은퇴솔루션 제공을 위한 맞춤 상품들로 누구나 가입이 가능하다.

'NH All100플랜 통장'은 다양한 경로로 들어오는 은퇴생활비를 모아 관리하는 은퇴자금 관리 기본통장이다. 공적연금, 개인연금 등 각종 연금을 망라해 우대금리와 다양한 혜택을 부여한다. 또 급여통장에서 연금통장까지 연결할 수 있는 평생통장 개념이다. 기본금리 0.1%포인트에 이 통장으로 연금(공적연금, 당행 연금상품 등) 입금실적이 있는 경우 1.5%포인트 등 최고 2.0%포인트(기본금리 포함)의 우대금리를 적용 받을 수 있다.

'NH All100플랜 연금예금'은 개인이 좌수 제한 없이 가입 가능하며, 거치기간은 10년 이내 연단위로 연금지급기간은 1~30년 이내로 자유롭게 설정할 수 있다. 가입금액은 300만원 이상 10억원(1인당)이며, 금리는 현재 1년제 1.44%포인트로 우대금리 적용시 최고 1.94%포인트로 가입할 수 있다.

'NH All100플랜 적금'은 개인 좌수 제한이 없으며 계약기간은 1년에서 최대20년까지 연단위로 초입금 10만원 이상 1만원 단위로 매월 500만원 이내 10억원(1인당)까지 입금이 가능하다. 가입기간 중 중도해지 없이 부분인출이 가능한 점이 특징이다. 현재 1년 기본금리 1.45%포인트로 우대금리(최고 0.5%p) 적용 시 최대 1.95%p까지 적용받을 수 있다.

'NH All100플랜 연금대출'은 연간 연금소득액이 600만원 이상, 최근 3개월 이상 연속해 농협은행으로 연금을 수령 받은 개인에 한하며 최대 3000만원까지 대출이 가능하다. 대출금리는 우대금리 적용 시 최저 연3.67%까지 적용받을 수 있다.

'NH올원 All100카드'는 빅데이터 분석을 통해 은퇴(및 준비)고객과 관련이 깊은 가맹점을 중심으로 혜택을 집중했다. 병원, 약국 등 의료비와 동물병원, 백화점, 대형마트, 농협판매장, 대중교통, 이동통신요금, 영화 등 생활 전 분야에 10% 적립 서비스를 제공한다.

◇ NH All100 플랜 서비스 구축

농협은행은 은퇴설계 제안서인 'NH ALL100플랜 리포트'를 고객에게 제공하고 은퇴에 관한 비재무 부분을 총괄하는 'NH ALL100플랜 서비스'도 단계적으로 개발할 예정이다.

'NH ALL100플랜 서비스'는 은퇴 관심고객별로 차별화된 니즈 충족을 위해 3단계 우대서비스를 단계별로 구축할 계획이다.

▲ 기본서비스(일반고객 중 은퇴에 관심이 있는 고객 대상으로 은퇴설계 마케팅을 위한 기본적인 서비스 제공) ▲ 일반서비스(은퇴설계 상품 1~2개 가입 고객을 대상으로 가입고객 이벤트와 여·수신 금리우대, 환전 할인쿠폰 제공, 수수료 면제 등) ▲ 특화서비스(일정수준이상 은퇴설계 패키지 상품 가입 고객을 대상으로 우수고객 서비스 적용, 상조·여행상품 우대, 각종 수수료 면제, 범농협그룹 특화서비스 등 제공) 등이다.

농협은행은 향후 2017년까지 은퇴설계전문가인 All100플래너 1000명을 육성하고, 은퇴설계 시스템도 전면 개편할 계획이다. 특히 100세 시대를 위한 고객 맞춤형 은퇴 솔루션을 제공하기 위해 향후 은퇴설계 시스템을 은퇴설계, 포트폴리오, 종합재무설계, 마케팅 지원으로 구축해 나갈 예정이다.

신인식 NH농협은행 개인고객부 부장은 "농협만의 특성과 대표브랜드인 ALL100플랜을 통해 시니어 리딩뱅크로 발돋움 할 것"이라고 말했다.

서지명 기자 sjm0705@asiae.co.kr