문답으로 풀어본 일임형 ISA 온라인 가입

①증빙자료 사본 제출 가입자의 주의사항은?
-원본이 아닌 사본으로 제출한 가입자는 제출서류의 진위에 대한 확인서를 온라인으로 내고 해피콜 확인 절차도 필요하다. 확인서 제출시 공인인증서를 통한 전자서명은 물론, 금융회사별 상황에 따라 비대면 실명확인 방식을 통한 실명 확인도 가능하다.

②온라인 가입과정에서 추가적인 상담이 필요해진 경우 어떻게 해야 하나?
- 계약체결과 모델 포트폴리오 선택에 있어 추가적인 상담이 필요한 투자자에 대해서는 금융회사가 콜센터, 실시간 채팅 등의 방식으로 추가적인 1:1 상담서비스를 제공할 예정이다. 추가상담이 필요한 투자자는 각 금융회사 콜센터에 연락하거나 가입과정에서 나타나는 상담원 채팅창 등을 통해 상담을 요청할 수 있다. 내방할 경우 상세한 상담서비스를 받을 수 있다.

③온라인 사전교육의 주요 내용은 무엇인가?
- ISA 제도개요, 일임형ISA의 주요 특징 및 운용절차, 투자자정보파악·성향분석의 중요성 등의 내용이 포함돼 있다. 업권 공동 또는 개별 금융사가 마련한 5분 이상의 동영상을 통해 교육이 이뤄진다. 투자자 교육이 충실하게 이뤄질수 있도록 동영상 건너뛰기 기능은 제한된다. 일임형 ISA를 온라인으로 가입하려는 분은 온라인 사전교육을 반드시 이수해야 한다.

④온라인상 설명서 및 계약서류 교부는 어떻게 이루어지나?
-금융회사는 전자문서의 형태로 투자자가 계약을 체결하기 전에 미리 설명서를 제공하고, 계약 체결 이후에는 지체 없이 계약서류를 교부한다.

⑤해피콜(Happy Call)을 통한 가입의사 확인 시점은 언제인가?
-금융회사는 온라인 계약체결 고객에 대해 해당 계약을 잘 이해하였는지 여부에 대해 3영업일 이내 확인해야 한다. 확인이 이뤄지기 전까지는 해당 일임재산 운용되지 않는다. 일임수수료 또한 징수할 수 없다.