[리치코리아]고객 성향·투자 목표 고려해 '자산 디자인'

신한금융투자 Dr.S

[아시아경제 정호창 기자]신한금융투자는 자산관리를 원하는 새내기 직장인들에게 닥터S(Dr.S) 서비스를 이용해 볼 것을 추천했다. Dr.S는 신한투자가 지난해 자신있게 내놓은 종합 자산관리서비스이다.

Dr.S서비스의 특징은 고객이 원하는 대로 채널별로 특성화된 서비스를 만나볼 수 있다는 것이다. Dr.S 서비스는 고객의 니즈에 따라 'Dr.S 온라인'과 'Dr.S 플러스'의 두가지 형태로 만날 수 있다.

Dr.S 온라인은 자산관리 셀프서비스(Wealth Management Self-Service)로 신한투자 홈페이지를 통한 쉽고 편리한 자산관리를 의미하며, Dr.S 플러스는 자산관리 전문가 서비스(Wealth Management Expert-Service)로 신한투자 지점에서 만나는 전문적인 맞춤형 자산관리를 의미한다.

Dr.S 온라인은 4가지 서비스로 구성됐다. 자산현황 분석은 고객이 보유하고 있는 전체 금융자산의 수익현황과 포트폴리오 구성에 따른 위험을 분석해 고객의 투자 위치를 정확히 파악할 수 있도록 도와준다. 포트폴리오 서비스는 신한투자의 투자설계 시스템을 바탕으로 투자성향에 따라 추천포트폴리오를 제공하고 고객이 직접 자신의 포트폴리오를 설계해 볼 수 있다. 펀드케어는 타사에 보유하고 있는 펀드를 포함해 모든 펀드의 종합적인 진단과 각 펀드의 개별 진단을 제공해 펀드에 대한 궁금증을 해결해준다. 테마설계는 여행자금, 자동차 구입 등 일상의 테마를 소재로 투자계획을 제공한다.

Dr.S 플러스는 신한투자가 자랑하는 자산관리전문가인 Dr.S 포트폴리오 매니저와 함께 하는 자산관리서비스로 신한투자 전 지점에서 만날 수 있다. 자산현황과 보유 펀드를 상세히 진단해주고 고객 성향과 투자목표를 고려한 맞춤 포트폴리오 설계, 인생의 다양한 목표를 준비할 수 있도록 재무설계를 도와준다. 상담내용이 종합적으로 반영된 Dr.S 보고서도 제공한다.

Dr.S 플러스는 깊이 있고 전문적인 상담과 함께 컨설턴트의 도움을 받아 나에게 맞춘 다양하고 밀착된 서비스를 원하는 고객에게 적합하다.

Dr.S 에서 제공하는 모델 포트폴리오는 고객의 위험성향, 투자금액에 따라 총 10개의 포트폴리오를 제공한다. 그 외 자산을 투자한 뒤에도 안심할 수 있도록 펀드불만제로, 알리미서비스, 투자정보이메일서비스, 전문가 상담으로 구성된 안심서비스 등의 사후관리 서비스도 제공한다.

정호창 기자 hochang@