[아시아경제 권해영 기자] 동부증권은 1일 기업은행에 대해 2분기 실적이 양호하고 고배당이 예상된다며 투자의견 '매수', 목표주가 1만5600원을 유지했다.
이병건 동부증권 연구원은 "2분기 기업은행은 전년 대비 6.3% 감소한 2867억원의 지배주주순이익을 시현해 추정치를 27% 상회했다"며 "대손충당금이 예상보다 적었고 IBK캐피탈, IBK연금보험 등 자회사에서 영업외성 이익들이 발생해 실적이 기대 이상으로 좋았다"고 분석했다.
연초 중소기업여신 7조원 순증 목표도 무난하게 달성할 전망이다. 그는 "중소기업여신이 6월말까지 6조1000억원 늘어난 상태"라며 " 하반기에는 속도조절을 통해 연간 계획 범위 내에서 성장을 조절하면서 여신의 질을 관리한다는 계획"이라고 설명했다.
순이자마진(NIM)은 1.91%로 전분기와 비슷한 수준이며 기준금리 인하에도 불구하고 당분간 현재 수준을 유치할 수 있을 것으로 예상했다.
이 연구원은 "배당기대수익률은 4% 수준으로 매우 매력적"이라며 "하반기에서 내년초 신종자본증권 발행 시도를 지켜봐야겠지만 국책은행으로 신종자본증권 등급이 다르다는 점을 생각하면 큰 리스크는 아니다"라고 설명했다.
권해영 기자 roguehy@asiae.co.kr
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