[아시아경제 박미주 기자]HMC투자증권은 14일 KB금융에 대해 지난해 4분기 당기순이익이 컨센서스를 밑돌 전망이라며 목표주가를 기존 5만원에서 4만8000원으로 내렸다. 투자의견은 '매수'를 유지했다.4분기 순이익은 전년 동기보다 5.8%, 전분기보다 46.52% 2440억원으로 추정했다. 이는 컨센서스 2990억원을 하회하는 수준이다. 이신영 연구원은 "대한전선 관련 약 566억원, 포스코 관련 약 322억원으로 예상되는 일회성 주식 감액손 때문"이라고 설명했다.이에 따라 지난해 순이익 전망치는 기존 1조5900억원에서 1조4757억원으로 하향했다. 내년 순이익 전망치는 기준금리 인하 효과로 순이자마진(NIM)을 소폭 하향하며 기존 1조7090억원에서 1조6380억원으로 하향 조정했다.다만 새 CEO 아래 은행 영업력은 회복되고 있다고 평가했다. 이 연구원은 "4분기 실적은 윤종규 회장이 취임한 후 첫 분기실적으로 아직 경영에 대한 평가를 내리긴 이르지만 의도적으로 빅배스성 대손충당금을 쌓지 않은 것과 취임이후 지점의 영업력을 향상시키기 위한 효율화작업의 성과가 조금씩 보이기 시작하고 있다는 점에서 긍정적으로 평가할 수 있다"고 전했다.박미주 기자 beyond@asiae.co.kr<ⓒ세계를 보는 창 경제를 보는 눈, 아시아경제(www.asiae.co.kr) 무단전재 배포금지>
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