유현석기자
한국투자신탁운용은 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 설정액이 1000억원을 돌파했다고 26일 밝혔다.
에프엔가이드에 따르면 26일 종가 기준 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드(TIF 포함) 시리즈의 설정액은 1020억원으로 연초 이후 약 72% 증가했다. 해당 펀드 시리즈는 2035, 2040, 2045, 2055, 2060 등 총 5개 빈티지에서 각각 1년 수익률 1위를 기록했다.
이 중 한국투자TDF알아서ETF포커스2060(C-Re 클래스)의 1년 수익률은 24.65%로 국내 TDF 퇴직연금 온라인클래스 가운데 전체 1위다. TDF 전체 평균 수익률 14.78%를 크게 상회한다. 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 6개월 수익률은 13.12~16.30%, 1년 수익률은 17.39~24.95%이다.
한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 성과는 미국 성장주 ETF에 환노출로 집중 투자하고, 국내 채권ETF를 편입하는 등 서로 상관관계가 낮은 자산군을 운용해 시장 변동성에 안정적으로 대응한 덕분이다. 또한 한국투자신탁운용에서 자체적으로 개발한 장기자본시장가정(LTCMA)과 리서치를 바탕으로 효과적인 자산 배분과 엄격한 리스크 관리를 통해 높은 수익률을 기록했다.
생애주기펀드(TDF)는 개인별로 투자자 은퇴시점까지 안정적인 성과를 낼 수 있도록 목표 시점(Target Date; 빈티지)에 맞춰 포트폴리오가 자동으로 조정되는 상품이다. 한국투자신탁운용은 2030·2035·2040·2045·2050·2055·2060·골드2080 등 총 8개 빈티지 TDF 상품 라인업을 갖추고 있으며, 이 중 2060, 2080 빈티지는 국내 자산운용사 중 유일하게 운용하고 있다.
올해 4월 한국투자TDF알아서골드2080펀드를 새롭게 선보이며 눈길을 끌었다. 해당 펀드는 2080년을 목표 은퇴 시점으로 하는 국내 최초 초장기 TDF 상품이다. 초기 위험자산 편입 비중을 99%로 설정해 기대수익률을 높이고, 주식과 상관관계가 낮은 ‘금’을 편입해 펀드의 위험 대비 수익률을 개선했다. 대부분의 국내 TDF 상품이 위험자산을 80% 미만으로 설정한 것에 비해 상대적으로 위험자산 편입 비중이 매우 높다. 때문에 장기적으로 높은 수익률을 추구하는 공격적 투자 성향의 투자자나 주식형 투자 중 테마·지역 등 상품 선택이 어려운 투자자, 글로벌자산배분형 주식 투자를 고려하는 투자자에게 적합한 상품이다.
오원석 한국투자신탁운용 연금담당 상무는 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드 시리즈의 성과는 설정 후 지속적으로 우수한 성과를 실현했기 때문"이라며 “패시브 전략에 따라 보수와 위험, 회전율을 낮춰 안정적으로 장기수익률을 극대화한 컨셉이 적중했다"고 설명했다.
또 “연금 투자는 길게는 30년 이상 봐야 하는 초장기 투자인 만큼 장기적인 안목에서 TDF와 같은 생애주기형 글로벌자산배분형 펀드에 적립식으로 꾸준하게 투자하는 것을 추천한다”고 설명했다. 이어 “앞으로도 다양한 TDF 상품 라인업과 판매사 확대를 추진해나갈 계획”이라고 덧붙였다.