KB증권, ‘연금 지금’ 이벤트 실시

KB증권은 퇴직연금 가입 고객 대상으로 ‘연금 지금!’ 이벤트를 진행한다고 28일 밝혔다.

이번 이벤트는 총 3가지 이벤트로 실시하며, 확정기여형(DC) 또는 개인형퇴직연금(IRP)계좌 고객을 대상으로 5월 31일까지 진행한다.

DC·IRP 계좌에서 디폴트옵션 포트폴리오 상품을 100만원 이상 매수하는 고객 전원에게 신세계모바일상품권 1만원을 증정한다.

KB증권 ‘알아서 척척’ 디폴트옵션 포트폴리오는 △변동성을 줄이고 안정성을 추구하는 ‘원리금보장형’ △목표 시점까지 알아서 자산 배분을 조정하는 ‘TDF’ △개별 상품의 변동성을 줄이고 상품별 장단점을 보완하기 위해 최적의 조합을 구성한 포트폴리오 등 총 8종 상품으로 구성되어 있다.

KB증권 DC·IRP 가입자는 영업점 및 MTS ‘M-able(마블)’ 앱을 통해 언제든지 디폴트옵션(사전지정운용제도) 등록 및 상품 운용이 가능하다.

IRP는 2023년부터 연간 납부 한도가 700만원에서 900만원으로 세액공제 혜택이 증가했다. 이에 KB증권은 IRP 계좌 신규 개설 및 순증금액에 따른 이벤트 혜택도 제공한다.

이벤트 기간 내 IRP 계좌를 신규 개설하고 10만원 이상 입금하거나, 최초 납일 일 기준으로 기간 내 10만원 이상 입금한 고객도 포함해 1000명 추첨해 스타벅스 아메리카노 2잔을 제공한다. 또한, IRP 계좌 순증금액에 따라 신세계 모바일상품권을 1만원~3만원까지 증정한다.

김상혁 연금사업본부장은 “고령화가 가속화되면서 연금 관리가 더욱 중요해졌다”며, “개인 투자성향에 기반한 나만의 포트폴리오를 선택하고, 포트폴리오에 맞춰 관리하고 리밸런싱이 이루어지는 장기적인 관점으로 연금에 투자해야 한다”고 말했다.