'웰리치100..은퇴준비 스트레스 확 날려드립니다'

"은퇴상담도 공급자 위주에서 수요자 위주로 바뀌어야""맞춤형 은퇴설계 제안서 미리 제공하는 서비스 선보일 것"[아시아경제 문영재 기자] "은퇴 준비에 대한 스트레스 시원하게 날려드립니다."신승일 우리은행 컨설팅지원팀장(사진)의 말이다. 신 팀장은 은퇴상담도 공급자 위주에서 수요자 위주로 바뀌어야 한다며 이같이 강조했다.우리은행은 지난 8월 은퇴설계를 위한 새로운 통합브랜드 '웰리치 100'을 선보였다. 신 팀장은 "은퇴설계에도 차별화가 중요하다"며 "무엇보다 고객들이 쉽게 접근해 상담 받고, 은행이 같이 고민해주는 과정이 필요하다"고 설명했다. 고객 개개인의 니즈(needs)를 파악해 대응할 수 있어야 한다는 얘기다.오랜 자산관리컨설팅 업무 경험도 배어났다. 그는 "주변에 보면 은퇴설계가 20대에서 60대까지 지나치게 세분화돼 있다"며 "이러면 고객도 복잡하고, 상담해 주는 은행직원도 헷갈릴 수 있다"고 지적했다. 웰리치100이 단순하게 은퇴 전후로 이분화된 배경이기도 하다.신 팀장은 자산관리시스템(WMS)과 우수한 전문 인력(은퇴설계전문가)을 우리은행 은퇴설계의 강점으로 꼽았다. 그는 "목적자금이나 부족자금 등을 어떻게 재무설계하고 적합한 상품을 가이드 하느냐는 고객 접점에 있는 웰리치100 플래너에 달려 있다고 해도 과언이 아니다"라며 " 체계적이고 전문적인 시스템과 각 영업점에 배치된 1100여명의 전문 인력이 고객의 일을 내 일처럼 나서 해주고 있다"고 자랑했다.

우리은행은 현재 상담 후 제안서를 보내는 방식에서 이르면 내년 초부터 일정거래 이상의 고객들에게는 미리 맞춤형 제안서를 제공하는 서비스도 선보일 예정이다.신 팀장은 당분간 연금시장이 급팽창할 것으로 전망했다. 그는 "빠른 고령화 속도와 베이비붐 세대의 본격적인 은퇴가 맞물리면서 공적연금과 병행될 사적연금 시장이 큰 규모로 성장할 것"이라고 설명했다. 그러면서 "연금에 대한 정부의 세제혜택이 추가로 주어지면 사적연금 시장규모가 4~5배 더 빠르게 커질 수 있을 것"이라고 덧붙였다.그는 "초저금리 시대를 맞아 전통적인 은행 예·적금 상품으로는 자산을 늘리기 어려운 게 현실"이라며 "수익률을 고려하면 결국 펀드와 주가연계증권(ELS), 절세상품 등에 관심을 가질 수밖에 없다"고 말했다.문영재 기자 pulse @asiae.co.kr<ⓒ세계를 보는 창 경제를 보는 눈, 아시아경제(www.asiae.co.kr) 무단전재 배포금지>