금융지주사는 외국계?…지분율 70%, 1조4000억 해외로

[아시아경제 박철응 기자, 권해영 기자] 금융지주사들이 배당 규모를 키우면서 외국인 주주들에게 돌아갈 몫이 1조4000억원을 넘게 됐다. 외국인 지분율이 70%에 육박하기 때문에 국내에서 거둔 이익이 해외로 흘러나갈 수밖에 없는 구조다.

13일 금융감독원에 따르면 지난해 이익에 대한 KB금융의 배당총액은 7597억원, 신한지주 7530억원, 하나금융지주 4503억원(중간배당 1200억원) 등으로 모두 2조827억원 규모에 이른다. 2017년 이익에 대한 배당총액 1조9130억원에 비해 1700억원가량 늘어난 것이다.

신한지주와 하나금융지주의 순이익이 각각 전년 대비 8.2%, 10%씩 늘어난 영향이 크다. 하나금융지주는 배당성향(순이익 중 배당 비율)도 22.5%에서 25.5%로 크게 높였으며 신한지주는 23.6%에서 23.9%로 소폭 상향했다. KB금융의 경우 순이익이 7.3% 감소했지만 배당성향은 23.2%에서 24.8%로 오히려 높였다. 순이익 면에서 신한지주에 리딩뱅크 자리를 빼앗겼지만 배당 규모는 여전히 가장 많다.

한국거래소에 따르면 지난해 말 기준 KB금융의 외국인 지분율은 68.61%, 신한지주 67.25%, 하나금융지주 69.75%다. 이를 감안하면 배당총액 중 외국인에게 주어지는 몫은 각각 5212억원, 5064억원, 3978억원으로 추산된다. 모두 1조4254억원가량에 이른다.

각 금융지주사들은 배당을 지속적으로 확대한다는 방침이다. 1년 전에 비해 외국인 지분율은 다소 낮아졌다. 특히 하나금융지주의 경우 74.03%에서 69.75%로 4.28%포인트가량 크게 줄었다. 배당성향을 비교적 큰 폭으로 높인 배경으로 풀이된다. 금융당국은 몇 해 전까지만해도 금융지주사들의 배당 확대에 깐깐한 태도를 보였으나 최근 들어서는 자본건전성에 큰 영향을 미치지 않는 범위 내에서라면 관여치 않는다는 방침으로 바뀌었다.

한 금융권 관계자는 "외국인 투자자들의 배당 확대 요구에 제대로 대응치 못하면 매도 물량이 나올 수 있으므로 배당성향을 높일 수밖에 없다"면서 "외국인 투자자들이 대개 단기 차익을 기대한다는 점에서 금융지주사들의 중장기적인 발전에는 바람직하지 않은 측면도 있다"고 말했다.

신한지주는 지난해 순이익 3조1567억원을 달성해 KB금융(3조689억원)을 제치고 1년만에 리딩금융을 탈환했다.

두 금융지주 간 경쟁은 더욱 뜨거워질 전망이다. 신한지주는 올해부터 오렌지라이프 실적을 반영하면 당장 2500억~3000억원 규모의 염가매수차익을 순이익으로 넣게 된다. 오렌지라이프 순이익도 그룹 실적에 반영된다. 오렌지라이프의 지난해 3분기 누적 순이익은 2651억원 규모다.

KB금융도 지난해 4분기에 판관비 등 일회성 비용을 일찌감치 털어내는 등 올해 다시 리딩금융 탈환을 위한 채비를 마쳤다. 전날에는 롯데캐피탈 예비입찰에 참여하는 등 추가 인수·합병(M&A)에 대한 왕성한 식욕을 나타냈다.

금융권에서는 추가 M&A가 '한방'이 될 수 있어 올해도 어느 한 곳의 우위를 점칠 수 없다는 전망이 나오고 있다.

박철응 기자 hero@asiae.co.kr
권해영 기자 roguehy@asiae.co.kr